Kurumsal Kartla Tedarikçi Ödemesi Nasıl Yapılır?

Şirketler müşterilerinden kartla tahsilat yapmaya alıştı; ama tedarikçilerine çoğunlukla hâlâ havale ile ödüyor. Oysa ödeme tarafında da kart, nakit akışını yönetmenin güçlü bir aracıdır.

Bu yazıda kurumsal kartla tedarikçi ödemesinin nasıl çalıştığını, şirkete ve tedarikçiye ne kazandırdığını ve süreci kurarken nelere dikkat edilmesi gerektiğini anlatıyoruz.

Havale ile Kartla Ödeme Arasındaki Fark

• Havale/EFT: Para ödeme gününde şirket hesabından çıkar. Erken öderseniz nakdiniz erken çıkar; geç öderseniz tedarikçi bekler.
• Kurumsal kart: Tedarikçi tutarı erken alır; şirketin kart borcu ise kart ekstresi gününde ya da seçilen taksitlerle ödenir. Nakit çıkışı ileri tarihe yayılır.

Kısacası havalede iki tarafın çıkarı çatışır: biri erken almak, diğeri geç ödemek ister. Kartla ödemede ikisi aynı anda mümkün olur.

Şirkete Ne Kazandırır?

• Vade: Ödeme kart ekstresine ya da taksitlere yayıldığı için nakit daha uzun süre şirkette kalır; DPO uzar, nakit dönüşüm süresi kısalır.
• Tedarikçi ilişkisi: Tedarikçiyi geç ödeyerek değil, erken ödeyerek vade kazanırsınız; ilişki zedelenmez.
• Toplu ödeme: Birden fazla tedarikçi borcu tek işlemde ödenebilir; tek tek havale talimatı vermek gerekmez.
• Görünürlük: Hangi borcun ne zaman ödendiği tek yerde kayıt altında kalır.

Tedarikçiye Ne Kazandırır?

• Erken tahsilat: Tedarikçi vadenin dolmasını beklemeden tutarını alır.
• Faktoringe gerek kalmaz: Erken nakde ulaşmak için alacağını devretmesi gerekmez. Ayrıntılar için faktoring mi, kartla erken ödeme mi yazısına bakabilirsiniz.
• Öngörülebilirlik: Ödemenin ne zaman geleceği bellidir; nakit planı kolaylaşır.

Süreç Nasıl İşler?

1. 1

   Borçlar listelenir

   ERP’deki tedarikçi borçları tek ekranda görünür.

2. 2

   Ödenecekler seçilir

   Ödemek istediğiniz borçları tek tek ya da toplu seçersiniz.

3. 3

   Kartla ödenir

   Kurumsal kartınızla tek çekim ya da taksitli ödeme yaparsınız.

4. 4

   Tedarikçi alır

   Tedarikçi tutarı ertesi iş günü alır.

5. 5

   ERP’de kapanır

   Ödeme yapıldığında ilgili borç ERP’nizde kapanır.

Dikkat Edilmesi Gerekenler

• Kart limitleri: Toplu ve yüksek tutarlı tedarikçi ödemeleri için kart ve ödeme limitlerinin bankanızla birlikte yapılandırılması gerekir.
• Kart maliyeti: Kartla ödemenin maliyetinin tedarikçide mi şirkette mi kalacağına önceden karar verin ve tedarikçiyle netleştirin.
• Tedarikçi katılımı: Tedarikçinin kartla ödeme alabilir hale gelmesi gerekir; bu süreç yönetilmezse kurgu birkaç tedarikçide kalır.
• ERP bağlantısı: Borç listesi ERP’den gelmiyor ve ödeme ERP’de kapanmıyorsa ekip aynı işi iki kez yapar.

Tahsildar Tedarikçi Ödemeleri

Tahsildar Tedarikçi Ödemeleri bu kurguyu tek platformda sunar:

• Tek ekranda borçlar: ERP’nizdeki tedarikçi borçları listelenir; kurumsal kartınızla tek tıkla, toplu olarak ödersiniz.
• Tedarikçi ertesi iş günü alır, siz vade kazanırsınız: Taksitli ödemede 12 aya kadar, tek çekimde 40 güne kadar; şirketinize faiz yoktur.
• Kart maliyeti kararı sizde: Kart maliyetinin tedarikçide mi sizde mi kalacağını siz belirlersiniz.
• ERP’de kapanır: ERP bağlantısını Tahsildar kurar; ödeme yapıldığında borç ERP’nizde kapanır. Listede olmayan bir ödemeyi elle de girebilirsiniz.
• Tedarikçi katılımını ekibimiz yürütür: Katılım zorunlu değildir; kart ve ödeme limitleri bankanızla birlikte yapılandırılır.

Tedarikçi Ödemeleri bağımsız olarak kullanılabilir; Türkiye’deki tedarikçiler için geçerlidir. Bayi tahsilatıyla aynı platformda çalıştığı için nakit akışının iki yönü tek yerden yönetilir.

Sıkça Sorulan Sorular