Banka Hesap Entegrasyonu: Nedir ve Nasıl Çalışır?

Farklı bankalardaki hesapları tek tek takip etmek, her bankanın ekstresine ayrı ayrı bakmak ve hareketleri elle derlemek B2B işletmelerin en çok zaman harcadığı operasyonel yüklerden biridir. Hesap entegrasyonu bu yükü belirgin biçimde azaltır.

Bu yazıda hesap entegrasyonunun ne olduğunu, nasıl çalıştığını, avantajlarını ve sürecini ele alıyoruz.

Hesap Entegrasyonu Nedir?

Banka hesap entegrasyonu, işletmenin farklı bankalardaki hesaplarının bakiye ve hareketlerini tek bir sistem üzerinden izlemesini sağlayan uygulamadır. Böylece işletme, her bankanın internet şubesine ayrı ayrı girmeden tüm hesaplarının durumunu tek yerde görür.

Hesap Entegrasyonu Nasıl Çalışır?

1. 1

   Hesapların bağlanması

   İşletme, izlemek istediği banka hesaplarını entegrasyon sağlayan yazılıma bağlar; bağlantı genellikle banka API’leri üzerinden kurulur.

2. 2

   Veri akışı

   Bankalardan alınan bakiye ve hareket bilgileri belirli aralıklarla platforma aktarılır.

3. 3

   Raporlama

   Platform tüm hesapların bakiye ve hareketlerini tek görünümde sunar; ekstreler tek tip biçimde alınabilir.

Hesap Entegrasyonunun Avantajları

• Zaman tasarrufu: Farklı bankalardaki hesaplar tek ekrandan izlenir; her bankanın paneline ayrı giriş gerekmez.
• Hata azaltma: Ekstreleri elle derleme ihtiyacı azaldıkça insan hatası da azalır.
• Finansal görünürlük: Tüm hesap hareketlerinin tek yerde toplanması, işletmenin nakit durumunu daha iyi analiz etmesini sağlar.
• Muhasebe aktarımı: Hareketler API ile ERP’ye aktarılabildiği için muhasebe ekibi veriyi tek kaynaktan alır.

Hesap Entegrasyonu Süreci

1. 1

   İhtiyaç analizi

   İşletmenin ihtiyaçları belirlenir ve hangi banka hesaplarının bağlanacağı kararlaştırılır.

2. 2

   Yazılım seçimi

   Çalıştığınız bankaları destekleyen, kullanımı kolay bir platform seçilir.

3. 3

   Bağlantının kurulması

   Platform, gerekli yetkiler verildikten sonra bankalarla bağlantı kurar.

4. 4

   Test

   Bakiye ve hareketlerin doğru aktarıldığı kontrol edilir.

5. 5

   Eğitim

   Kullanıcılar sistemi etkin kullanabilmek için bilgilendirilir.

Yazılım Maliyetleri

Hesap entegrasyonu maliyeti tercih edilen sisteme ve kapsamına göre değişir. Bazı sağlayıcılar aylık abonelik ücreti alırken bazıları hesap ya da işlem başına ücretlendirme yapabilir; seçim yaparken desteklenen banka sayısını ve ERP aktarım seçeneklerini birlikte değerlendirmek gerekir.

Hata Riski ve Veri Güvenliği

Hesap entegrasyonunda yaşanabilecek hatalar genellikle bağlantı sorunları ya da veri aktarımındaki kesintilerle ilgilidir. Bu nedenle güvenilir bir platform kullanmak ve bağlantıların düzenli izlendiğinden emin olmak önemlidir. Veri güvenliği için şifreleme, erişim yetkilendirmesi ve KVKK uyumu aranmalıdır.

Banka Hareketi ile Cari Eşleştirme Arasındaki Fark

Hesap entegrasyonu banka hareketlerini toplar; ancak her havalenin hangi müşterinin hangi faturasını kapattığını bulmak ayrı bir iştir. Bu eşleştirme genellikle hareketler ERP’ye aktarıldıktan sonra ERP’de yapılır. Eşleştirme yükünü kaynağında azaltmanın yolu, ödemeyi baştan cari ve faturayla birlikte almaktır: ödeme linki ile alınan ödeme ya da Bayi Sipariş Yönetimi’nde siparişle eşleşen havale/EFT gibi.

Tahsildar Banka Hesap Entegrasyonu

Tahsildar’ın Banka Hesap Entegrasyonu, Tahsildar müşterilerine ek hizmet olarak sunulur:

• Toplu bakiye: Tüm banka hesaplarınızın bakiyesi para birimi bazında tek ekranda.
• Hareketler ve tek arama: Tüm bankalardaki hareketler tek listede; tutar, açıklama ya da tarihle tek aramada bulunur.
• Tek tip ekstre: Farklı bankaların ekstreleri tek tip PDF ve Excel biçiminde alınır.
• Dekont: İşlem dekontlarına aynı ekrandan ulaşılır.
• API ile ERP’ye aktarım: Hareketler API ile ERP’nize aktarılır; cari eşleştirme ERP’de yapılır.

Destek kapsamında mevduat ve katılım bankalarından oluşan 25 banka bulunur.

Kart tahsilatlarınızın komisyonu ve hesaba yatacağı gün için ayrı bir ürün olan POS Rapor kullanılır: tüm sanal ve fiziki POS’larınızın valör takvimi ve kesilen komisyonun anlaşılan oranla karşılaştırması tek panelde.

Sıkça Sorulan Sorular