- Nakit akışı sorununun sebebi çoğu zaman az satış değil, yanlış tahsilat yönetimidir.
- Beş kritik hata: tahsilatı takip etmeden satmak, tek ödeme kanalına bağlı kalmak, bayi likiditesini görmezden gelmek, manuel mutabakat ve komisyon maliyetini yönetmemek.
- Aylık 5 milyon TL ciroda 30 günlük gecikme yaklaşık 5 milyon TL nakit bağlar; %30 yıllık faizle bunun finansman maliyeti yılda yaklaşık 1,5 milyon TL’dir.
Nakit akışı sorununun sebebi çoğu zaman az satış değildir; yanlış tahsilat yönetimidir.
Ciro büyürken nakit sıkışıyorsa, müşteri portföyü genişlerken tahsilat dağılıyorsa, ay sonunda hesapta para yoksa sorun satışta değil, tahsilat sürecindeki sistemsizliklerde aranmalıdır. İşte nakit akışını sessizce eritip büyümeyi yavaşlatan beş kritik tahsilat hatası.
Hata 1: Tahsilatı Takip Etmeden Satmaya Devam Etmek
“Satarız, tahsilat kendiliğinden gelir” yaklaşımı B2B’de pahalıya mal olur. Her yeni satış aynı zamanda yeni bir alacaktır. Alacak takip edilmezse gecikir, gecikme fark edilmezse büyür, büyüyünce nakit krizine dönüşür.
Pek çok işletme hangi müşterinin ne zaman ödeyeceğini, kaç günlük gecikme olduğunu ya da toplam alacağını bilmez. Bilgi Excel’de ya da muhasebe sisteminde bir yerdedir, ama kimse aktif takip etmez.
Çözüm: Her satış için vade belirleyin, vade yaklaşınca otomatik hatırlatma gönderin, gecikmeyi erken tespit edin. Online Ödeme Alma’da vade öncesi otomatik hatırlatma yapılır; Bayi Tahsilatı ile tüm bayi ödemeleri tek ekrandan izlenir. Alacak tahsil sürenizi DSO ile ölçün.
Hata 2: Tek Ödeme Kanalına Bağlı Kalmak
“Bize havale yapın” demek işletme için kolay görünür, ama müşteri ya da bayi için her zaman kolay değildir. Banka uygulamasına girmek, IBAN bulmak, açıklama yazmak, dekont göndermek; bu sürtünme gecikmeye yol açar, bazen de ödeme hiç yapılmaz.
Çözüm: Link, QR, SMS, sanal POS; müşteri ve bayi hangi kanaldan ödemek isterse oradan ödesin. Seçenek arttıkça sürtünme azalır, tahsilat hızlanır. Online Ödeme Alma ile tüm bu kanallar tek platformda yönetilir.
Hata 3: Bayi Likidite Sorununu Görmezden Gelmek
“Bayi ödeme yapmıyor” diye düşünürsünüz. Oysa bayi ödemek istiyor ama nakdi yetmiyor, banka limiti dolu. Bayi ödeyemediği için siz tahsil edemezsiniz; siz tahsil edemediğiniz için tedarikçi ödemeniz gecikir. Zincir böyle kırılır. Bu sorun görmezden gelinirse satış fırsatları da kaçar: bayi sipariş veremez, rakibe gider.
Çözüm: Kredi ile Tahsilat ile bayi siparişi sırasında şubeye gitmeden kredi kullanır, tutar doğrudan size aktarılır. Fibabanka’da 2 milyon TL’ye, İş Bankası’nda şahıs şirketleri için 2 milyon, tüzel kişiler için şubeden tanımlı limitle 10 milyon TL’ye kadar. Kredi kararı bankanındır; siz bayinize borçlu ya da kefil olmazsınız.
Hata 4: Manuel Mutabakat ile Zaman Kaybetmek
Her ay muhasebe ekibi günler harcar: banka ekstresi açılır, hangi ödemenin hangi faturaya ait olduğu taranır, ERP’ye elle girilir. Yanlış eşleştirme olur, düzeltilir; ay sonu kapanışı uzar. Üstelik manuel mutabakat hata üretir: yanlış eşleşen ödeme, fark edilmeyen gecikme, çift kayıt finansal tablonun güvenilirliğini zedeler.
Çözüm: Eşleştirmeyi kaynağında çözün. Ödeme linkiyle alınan ödeme ilgili cari ve faturayla birlikte gelir; Bayi Sipariş Yönetimi’nde havale/EFT ödemesi siparişle eşleşir. ERP / CRM Entegrasyonu ile tahsilat tamamlandığında ERP’nize (Logo, Mikro, Nebim, SAP ve diğerleri) işlenir.
Hata 5: Komisyon Maliyetini Yönetmemek
Komisyon küçük bir gider gibi görünür, ama yüksek hacimde büyük rakamlara dönüşür: aylık 10 milyon TL işlem hacminde %0,5’lik komisyon farkı yılda 600.000 TL demektir. Tek bir bankaya ya da ödeme kuruluşuna bağlı kalan işletme o kanalın oranını kabul etmek zorundadır; müzakere gücü ve alternatifi yoktur.
Çözüm: Ödeme Geçidi ile 23 banka ve 23 ödeme kuruluşu tek altyapıda birleşir; işlemler kurallarınıza göre en avantajlı kanala yönlendirilir. POS Rapor ile kesilen komisyonu anlaştığınız oranla karşılaştırırsınız.
Bu 5 Hatayı Yapıyor musunuz?
- Hangi bayinin ne zaman ödeyeceğini biliyor musunuz?
- Müşterilerinize birden fazla ödeme kanalı sunuyor musunuz?
- Bayiniz ödeyemediğinde alternatif finansman sunabiliyor musunuz?
- Tahsilat mutabakatınız otomatik mi, manuel mi?
- Aylık komisyon maliyetinizi kontrol ediyor musunuz?
Bu soruların bir ya da birkaçına “hayır” dediyseniz nakit akışınız gereksiz yere baskı altındadır. Etkisini kendi rakamlarınızla görmek için DSO yazısındaki hesaplayıcıyı kullanabilirsiniz.
Tahsildar ile Beş Hatayı Tek Platformda Ele Alın
Tahsildar; vade öncesi otomatik hatırlatma, çok kanallı tahsilat, bayi takibi, bayi kredisi, ERP entegrasyonu ve komisyon kontrolünü tek platformda toplayan B2B ödeme orkestrasyonu sistemidir. Bu döngünün bütününü Nakit Akışınızı Güçlendirin sayfasında bulabilirsiniz.
Sıkça Sorulan Sorular
30 günlük gecikme yaklaşık bir aylık ciroyu bağlar: aylık 5 milyon TL ciroda yaklaşık 5 milyon TL nakit tahsil edilmeyi bekler. Bu tutar krediyle finanse edilirse %30 yıllık faizle maliyeti yılda yaklaşık 1,5 milyon TL’dir.
Bayi siparişi sırasında şubeye gitmeden açık ekrandan kredi başvurusu yapar; kredi kararını ve limiti banka verir. Kredi kullandırıldığında tutar doğrudan ana firmaya aktarılır; ana firma bayisine borçlu ya da kefil olmaz.
Birden fazla POS’u tek altyapıda toplayıp işlemleri tanımlı kurallara göre en avantajlı kanala yönlendirmek, yüksek hacimli işletmelerde dönem sonunda belirgin bir maliyet farkı yaratabilir.
Evet. Logo, Mikro, Nebim, SAP ve genel kullanımdaki diğer ERP’lerle çift yönlü çalışır; entegrasyonu Tahsildar ekibi kurar.
Sistem çoğunlukla 24 saat içinde canlıya alınır; süre mevcut altyapıya göre değişebilir. Kurulumu atanmış bir uzman sizinle birlikte yürütür.
Tahsilatı öne çekin, ödemeyi vadeye yayın, hesaba yatacak tutarları önceden görün; nakit akışınızı tek platformdan yönetin.
